Tot mai mulți români se trezesc cu accesul restricționat la propriii bani, fără avertisment. Explicații vagi, suspiciuni nejustificate și lipsă totală de transparență din partea băncilor britanice. Români stabiliți în Regatul Unit se confruntă cu o situație tot mai des întâlnită și alarmantă: blocarea conturilor bancare fără explicații clare. Cazuri raportate în ultimele luni arată că mai multe bănci din UK – inclusiv unele digitale precum Kroo Bank, dar și instituții mai cunoscute ca Starling, Monzo sau Santander – au început să suspende conturile clienților, inclusiv ale românilor, invocând „suspiciuni” care nu sunt comunicate.
Iată mai jos cazuri concrete:
Ce se ascunde în spatele acestor blocaje
În majoritatea cazurilor, clienții nu sunt anunțați din timp și află de blocaj abia în momentul în care nu mai pot efectua plăți sau retrageri. Încercările de a obține detalii sunt adesea întâmpinate cu răspunsuri generice: „nu putem furniza informații din motive legale”.
Conform legislației britanice, băncile sunt obligate să aplice măsuri de combatere a spălării banilor (AML) și pot bloca un cont dacă suspectează o activitate ilegală. În realitate însă, mii de conturi sunt suspendate automat, fără o verificare prealabilă amănunțită.
Printre motivele frecvente se numără:
- Transferuri internaționale frecvente sau sume mari
- Conturi deschise recent fără activitate constantă
- Neconcordanțe între adresa declarată și IP-ul de conectare
- Tranzacții „neobișnuite” în raport cu profilul clientului
Pentru românii care lucrează în construcții, curierat sau freelancing, aceste elemente pot apărea fără a ascunde nimic ilegal – dar sistemul automat nu face distincții.
Cum îți poți recupera accesul la bani
Românii afectați de aceste blocaje povestesc că au așteptat săptămâni întregi pentru ca banca să verifice actele și să deblocheze conturile. În unele cazuri, accesul nu a fost recâștigat decât după plângeri oficiale la Financial Ombudsman Service (FOS) sau prin implicarea unui avocat.
Băncile au dreptul să suspende un cont fără să ofere explicații detaliate, mai ales dacă au depus o notificare către National Crime Agency (NCA). Acest lucru le permite să țină contul blocat până la 2 ani, conform „Proceeds of Crime Act”.
